KYCとは「Know Your Customer」の略称で、顧客確認のことです。

銀行や証券会社などが口座開設の際にその顧客がどんな人物なのか十分な身元確認を行う必要があるため、本人確認とそれに伴う書類手続きのことを指します。

確認事項は、身分証明書の提出、投資する資金ので出所、個人が保有している金融資産の内訳、国内で従事している職業や会社に属している場合はその業種やポジション、住所、連絡先などのほかに、投資属性がリスクに見合っているか、などです。

マネーロンダリングなどの国際的な犯罪を防ぐため、確認事項の内容は多岐にわたります。

これまで本人確認は窓口や郵送などにおいて対面で実施されるのが基本でしたが、2018年11月に犯罪収益移転防止法施行規則が改正され、オンライン上での本人確認が可能になりました。

そのため、近年ではオンライン上で本人確認を完結する「eKYC（electronic Know Your Customer）」を導入する企業も増えてきています。

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